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La planeación patrimonial busca organizar y proteger el patrimonio familiar de manera eficiente, minimizando la carga fiscal en la transmisión intergeneracional y protegiéndolo de riesgos legales y financieros.

¿Por Qué es Importante la Planeación Patrimonial?

Sin una planeación adecuada, la transmisión de patrimonio (inmuebles, empresas, inversiones) puede generar: conflictos familiares en herencias, costos notariales y fiscales elevados en sucesiones, pérdida de control sobre el patrimonio, y riesgos legales por mezclar patrimonio personal con empresarial.

Instrumentos de Planeación Patrimonial

Fideicomiso Patrimonial

Un fideicomiso permite transmitir bienes a herederos sin necesidad de un proceso sucesorio. El fideicomitente (quien aporta los bienes) puede seguir siendo el beneficiario mientras viva, y al fallecer los bienes pasan directamente a los fideicomisarios designados.

Sociedad Holding Familiar

Una empresa tenedora (holding) que agrupa las inversiones inmobiliarias, acciones de negocios y otros activos permite gestionar el patrimonio familiar de forma centralizada, con beneficios en la planeación de dividendos y la transmisión a hijos.

Testamento y Régimen Patrimonial del Matrimonio

El testamento es la herramienta más básica de planeación. El régimen patrimonial del matrimonio (separación de bienes vs sociedad conyugal) tiene implicaciones importantes sobre qué patrimonio está sujeto a ISR en una transmisión.

Cuándo Buscar un Experto en Planeación Patrimonial

Si tu patrimonio supera $5 millones en bienes, tienes un negocio familiar que quieres traspasar a tus hijos, o tienes propiedades en el extranjero, conviene consultar con un abogado fiscalista y un contador especializado en patrimonio.